Investir no mercado de investimentos é quase vital para as pessoas que sonham em aumentar o valor do seu patrimônio e garantir um futuro mais confortável. Ainda que muitas pessoas pensem que é preciso ter muito dinheiro para investir na renda variável, isso já não é mais uma verdade. Já podemos aplicar na bolsa com muito pouco dinheiro e até deve-se fazê-lo, mas é necessário ter uma visão mais ampla para investir, mas nada impede de realizar investimentos de curto prazo, desde que o seu perfil seja bem alinhado e esteja ciente dos riscos.
Um investimento não é feito de uma forma única, entretanto, manter bons investimentos exige que estratégias sejam mudadas e muita atenção. Da mesma forma em que buscamos equilíbrio para que a falta de equilíbrio não nos prejudique de forma alguma. Num contexto financeiro, a lógica é essencialmente a mesma, quando consideramos a relação risco e retorno, vemos a necessidade de ter um equilíbrio de ativos.
O reequilíbrio da carteira é o processo de ajuste periódico da alocação de ativos para restaurar as estratégias e objetivos. Isto é feito através da venda ou compra de ativos para manter o equilíbrio da carteira, minimizar o risco e maximizar os retornos esperados, realinhando assim o patrimônio pessoal.
Por que é importante reequilibrar a carteira de investimentos?
Reequilibrar os investimentos da carteira tem como propósito principal a proteção do patrimônio de trader contra riscos e incompatibilidade do perfil de investidor. Quando a carteira se mantém equilibrada a rentabilidade do trader não fica comprometida por oscilações que o mercado pode apresentar. Outro fator importante da estratégia tem a ver com um ditado utilizado com grande frequência nesse mercado: jamais deixe todos os ovos em um ninho só.
Como reequilibrar os investimentos
É preciso considerar duas formas de alocação, a macro alocação referente a deliberação das classes de ativos serão nomeados, refere-se à decisão sobre quais ativos serão escolhidos como as rendas fixas, as rendas variáveis, títulos, etc, e a micro alocação, refere-se especificamente a seleção dos ativos nomeados, como os títulos do tesouro ou específicos de empresas diferentes, na micro alocação a carteira é exposta a diferentes setores ou níveis de risco, buscando não só a diversificação, mas também maiores retornos.
O que desvaloriza ou valoriza uma ação
As ações podem ganhar ou perder valor dependendo de muitos fatores, como flutuações nos investimentos, no mercado financeiro ou no setor em que a empresa emissora opera. No cenário de reequilíbrio de carteiras, conhecer a fonte da volatilidade potencial é essencial para conceber reserva adequadas ao mercado atual.
Os motivos para uma alta ou baixa nos valores desses títulos de renda com maior grau de risco são diferentes, apresentamos alguns dos principais motivos:
Mercado e as condições econômicas: acontecimentos macroeconômicos, por exemplo, aqueles que afetam um todo, e não somente um setor, são capazes afetar o valor das ações de algumas empresas, fazendo com que esse valor caia ou suba.
Futuras tendências da companhia: outra vez sofremos a interferência do desempenho da companhia de capital aberto como um dos fatores impactantes de suas ações. Com o lançamento de novas embalagens ou produtos, ou até a hipótese a respeito de alguma parceria estratégica.
Desempenho da empresa que tem o capital aberto: quando uma companhia começa a crescer significativamente e entregar bons resultados, o que deve ser divulgado quando a companhia está listada na bolsa, naturalmente sua reputação no mercado aumente.
Expectativas geradas pelos investidores: nesse ponto, sofremos com a interferência principalmente dos fatores psicológicos. Quando a economia passa por momentos delicados, os investidores podem transparecer medo e receio.
Notícias que sejam pertinentes para o mercado: como ocorreu como a Coca-Cola em 2021 que perdeu alguns bilhões de valor de mercado, depois que o jogador de futebol Cristiano Ronaldo dispensou duas garrafas do refrigerante durante uma coletiva, fazendo recomendações para que as pessoas ingerissem mais água. Ainda que o valor de perda seja muito pequeno a marca abriu as cotações em baixa, as notícias e alguns eventos que nem sempre são pertinentes ao setor podem gerar grandes impactos nos preços das ações.
Para reequilibrar de forma exitosa a carteira de investimentos os traders devem acompanhar os relatórios publicados pelos analistas de mercado ou procurar ajuda especializada para esta tarefa. Esses documentos geralmente apresentam previsões de preços de ações e informações sólidas que podem ajudar na tomada de decisão de manter ou vender uma ação.
